As certificações financeiras desempenham um papel de extrema importância no cenário do mercado de capitais e do mercado financeiro como um todo, validando a habilidade dos profissionais para operarem nessa área específica.
Nesse contexto, diversas entidades exercem o papel de regulamentar essas certificações financeiras, destacando-se a ANBIMA, uma renomada organização no âmbito financeiro.
A Anbima é Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais. E representa as instituições como bancos, gestoras, corretoras, distribuidoras e administradoras.
A Associação reúne diversas empresas diferentes entre si com o objetivo de reproduzir dentro de casa a pluralidade dos mercados. Fundada em 2009 a partir da união de duas entidades, mas representando os mercados há quatro décadas. Seu modelo de atuação é organizado em torno de quatro compromissos: representar, autorregular, informar e educar.
O Conceito das Certificações Financeiras
Certificações financeiras representam qualificações especializadas que capacitam os profissionais do mercado financeiro a atuarem em suas áreas de interesse, conforme as responsabilidades atribuídas por cada uma dessas certificações.
É relevante ressaltar que, embora qualquer pessoa possa se tornar um investidor sem a exigência de certificações, a obtenção desses selos torna-se imprescindível para aqueles que almejam se tornar profissionais do mercado financeiro ou analistas.
Essa necessidade é fundamentada na legalidade das atividades, especialmente quando se trata de sugerir recomendações de investimentos. Podemos comparar as certificações financeiras como o CRM, para o médico exercer sua profissão dentro da lei ou a OAB para o advogado.
No entanto, muitos indivíduos interessados encontram dificuldades em compreender a variedade de exames existentes, tornando essencial a diferenciação entre cada certificação para que o profissional faça a escolha adequada.
Processo de Obtenção de uma Certificação Financeira
A conquista das certificações financeiras ocorre por meio da aprovação em exames específicos de conhecimento. Cada certificação demanda conhecimentos distintos, sendo instituições como ANBIMA e CVM responsáveis por regular tais avaliações.
A complexidade das avaliações varia conforme a amplitude das atribuições da certificação, refletindo a responsabilidade do profissional atuante.
Após a aprovação, é necessário fazer o registro na instituição responsável pela certificação, sujeito ao pagamento de taxas que variam de caso a caso.
Apesar da Anbima ser a principal responsável pelas certificações financeiras, existem outras instituições como Apimec, Planejar e Ancord que são responsáveis por determinadas certificações financeiras também.
Principais Certificações Financeiras
Dentre as numerosas certificações financeiras disponíveis, destacam-se algumas:
CPA-10:
Certificação voltada para quem busca atuar na prospecção de clientes ou venda de produtos de investimentos. Para se certificar, é necessário aprovação no exame. A prova tem 50 questões, a serem resolvidas em até 2h. Para ser aprovado, é necessário acertar no mínimo 35 questões.
CPA-20:
Destinada a profissionais interessados na prospecção de clientes e venda de produtos de investimento, com possibilidade de manutenção de carteira junto a diversos tipos de investidores. Voltada para o profissional que atende o público varejo alta renda, private, corporate e investidores institucionais em agências bancárias ou em plataformas de atendimento. Para se certificar, é necessário aprovação no exame. A prova tem 60 questões, a serem resolvidas em até 2h30. Para ser aprovado, é necessário acertar no mínimo 42 questões.
CEA:
Certificação de Especialista em Investimentos Anbima, direcionada a profissionais que assessoram gerentes de contas de investidores, indicando produtos de investimentos variados. A CEA é feita sob medida para quem busca diferenciação profissional e é obrigatória para realizar algumas funções do mercado financeiro. Para se certificar, é necessário aprovação no exame. A prova tem 70 questões, a serem resolvidas em até 3h30. Para ser aprovado, é necessário acertar no mínimo 49 questões.
CGA:
Certificação de Gestores Anbima, recomendada para quem deseja realizar a gestão profissional de recursos de terceiros, exigindo uma prova mais complexa. A CGA (Certificação de Gestores ANBIMA) habilita profissionais a atuar com gestão de recursos de terceiros em fundos de investimento de renda fixa, ações, cambiais, multimercados, carteiras administradas e fundos de índice. Ela é obrigatória para quem ocupa cargos com poder de decisão de compra e venda dos ativos financeiros que integram as carteiras desses veículos de investimento. Para se certificar, é necessário possuir CFG, CFA (Chartered Financial Analyst) ou CAIA (Chartered Alternative Investment Analyst) e ser aprovado no exame de certificação. A prova da CGA tem duração de 2h30 e 45 questões. Para ser aprovado, é necessário acertar no mínimo 32 questões.
CGE:
A CGE (Certificação de Gestores ANBIMA para Fundos Estruturados) habilita profissionais a atuarem com gestão de recursos de terceiros na indústria de produtos estruturados. O profissional certificado poderá ser gestor de FIDC (Fundos de Investimento em Direitos Creditórios), FII (Fundos de Investimento Imobiliários), FIP (Fundos de Investimento em Participações) e Fundos de Índice. Esta certificação é obrigatória para quem ocupa cargos com poder de decisão de compra e venda dos ativos financeiros que integram as carteiras desses veículos de investimento. Para se certificar, é necessário possuir a certificação CFG, CFA (Chartered Financial Analyst) ou CAIA (Chartered Alternative Investment Analyst) e ser aprovado no exame de certificação. O exame da CGE tem duração de 2h30 e 45 questões. Para ser aprovado, é necessário acertar no mínimo 32 questões.
CFG
A CFG (Certificação ANBIMA de Fundamentos em Gestão) é uma certificação para quem quer iniciar ou acelerar sua carreira na área de gestão de recursos de terceiros. O profissional certificado tem o conhecimento da base técnica do setor que é diferencial para ocupar diversos cargos em empresas de asset management. Ser certificado com a CFG é pré-requisito para conquistar a CGA e/ou a CGE, abrindo as portas para quem quer atuar em gestão de recursos de terceiros. A CFG não é obrigatória para nenhuma função e nem habilita o profissional a ser gestor. Para se certificar, é necessário aprovação no exame. A prova tem 60 questões, a serem resolvidas em até 3h. Para ser aprovado, é necessário acertar no mínimo 42 questões. As perguntas abrangem 12 áreas de conhecimento.
AAI:
Agente Autônomo de Investimentos, atuando na intermediação e distribuição de valores mobiliários entre mercado e investidores, desempenhando papel crucial na relação entre corretora e clientes.
CNPI:
Certificado Nacional do Profissional de Investimentos, necessário para analistas de valores mobiliários, desenvolvido pela Associação dos Analistas e Profissionais de Investimento do Mercado de Capitais.
CFP:
Certified Financial Planner, voltado para profissionais que necessitam de conhecimentos em planejamento financeiro, gerenciamento de riscos, seguridade e questões fiscais. A Certificação CFP® (Certified Financial Planner) é uma certificação internacional de distinção, de caráter não obrigatório, que prepara o profissional para o exercício da atividade de planejador financeiro pessoal. Para obtenção da Certificação CFP® o profissional deverá ser aprovado no Exame, os candidatos aprovados nos seis módulos farão o Curso: Planejamento Financeiro – Como desenvolver um Plano Financeiro, a partir do primeiro acesso o candidato terá 90 dias para concluir o curso e entregar seu Plano Financeiro, comprovar a Experiência Profissional no atendimento direto com cliente pessoa física por 05 anos, aderir ao Código de Conduta Ética e Responsabilidade Candidato e Melhores Práticas, comprovar possuir curso de nível superior.
Importância das Certificações Financeiras
No dinâmico mercado de capitais, as certificações financeiras desempenham um papel crucial na regulação e fiscalização, proporcionando uma forma eficaz de avaliar a capacidade dos profissionais que atuam nesse setor representativo da economia.
Assim, a mensuração da competência dos profissionais se torna essencial, contribuindo para a transparência e eficiência do mercado financeiro. Desta forma, promove-se um ambiente mais robusto e confiável para os investidores e participantes desse ecossistema econômico.
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