Neste artigo, vamos explorar as diferenças entre CFP® e CEA, examinar o processo de obtenção dessas certificações, analisar os salários associados a cada uma e discutir as áreas de atuação. Continue a leitura para tomar uma decisão fundamentada sobre o caminho a seguir em sua carreira financeira.
Certificação de Planejador Financeiro CFP® (Certified Financial Planner):
A certificação CFP® é emitida pela Plenejar, Associação dos Planejadores Financeiros, sendo a única entidade autorizada a emitir a certificação no Brasil. Embora essa certificação não seja obrigatória, ela é amplamente reconhecida no mercado financeiro global e frequentemente exigida por grandes empresas para determinadas áreas de atuação.
O Papel de um Planejador Financeiro:
O planejador financeiro é o profissional especializado em finanças pessoais, mas ele não olha apenas para o orçamento pessoal, sua atuação abrange o controle financeiro, gestão de investimentos e patrimônio. Suas principais responsabilidades incluem a organização das finanças de seus clientes e orientação dos mesmos para alcançar objetivos financeiros específicos, como quitação de dívidas ou aumento do patrimônio.
Salário de um Planejador Financeiro com CFP®:
Os salários de planejadores financeiros com certificação CFP® variam com base na experiência, posição e instituição financeira. No início da carreira, a média é de R$ 6.500,00 por mês, podendo atingir mais de R$ 20.000,00 mensais com maior experiência.
Inclusive é válido mencionar que profissionais atuando em Private Banking podem ganhar salários que variam entre R$ 500.000,00 e R$ 1.000.000,00 por ano.
Exame CFP® Planejar:
O exame CFP® Planejar inclui seis módulos de avaliação, que podem ser realizados de forma completa ou modular. Para quem realiza a avaliação completa, é requerido um mínimo de 70% de acertos para aprovação, sendo que cada módulo deverá ter um percentual de 50% de acerto.
Para quem realiza a prova no formato modular, deverá ter uma aprovação mínima de 70% em cada módulo realizado.
Além da aprovação é necessário comprovação do ensino superior completo e experiência profissional com atendimento direto a clientes de no mínimo 5 anos. Além disso, há uma taxa de inscrição de R$1.430,00.
Após aprovação na prova e comprovações de experiência e escolaridade, o profissional deverá anualmente aceitar o código de ética da Planejar, renovar a assinatura da sua anuidade e estar dentro da programação de educação continuada.
Certificação de Especialista em Investimentos CEA (Certificação de Especialista em Investimentos Anbima):
A certificação CEA é emitida pela Anbima, Associação Brasileira de Entidades dos Mercados Financeiros e de Capitais, sendo uma certificação obrigatória para profissionais que desejam trabalhar em instituições que seguem o código da Anbima. A CEA é uma certificação essencial para aproximadamente 70% das vagas de consultoria de investimentos no mercado financeiro brasileiro.
Profissional Especialista em Investimentos:
Os especialistas em investimentos certificados CEA atuam como consultores em agências e instituições bancárias, aconselhando clientes em diversos segmentos.
Os profissionais certificados são qualificados para recomendar produtos de investimento, como CDBs, Tesouro Direto e debêntures, mas não podem realizar análises ou recomendações de compra e venda no mercado de ações. Uma vez que para esse tipo de recomendação, a certificação necessária é a CNPI, emitida pela Apimec.
Salário de um Especialista em Investimentos:
Profissionais com a certificação CEA têm uma média salarial de R$ 6.300,00 por mês, com variações regionais, além das variações entre o salário pago pelas instituições e a experiência do profissional. A experiência e qualificações adicionais podem elevar a renda anual para mais de R$ 180.000,00.
Exame CEA da Anbima:
O exame CEA da Anbima consiste em sete módulos de avaliação e diferente da certificação CFP, não possui pré-requisitos, permitindo que qualquer profissional se inscreva para o exame. A taxa de inscrição é de R$520,00 e requer um mínimo de 70% de acertos para aprovação.
Os conteúdos cobrados na prova da certificação CEA são:
- Sistema Financeiro Nacional e Participantes do Mercado (5% a 15%);
- Princípios Básicos de Economia e Finanças (5% a 15%);
- Instrumentos de Renda Fixa, Renda Variável e Derivativos (15% a 25%);
- Fundos de investimento (10% a 20%);
- Produtos e Previdência Complementar (10% a 15%);
- Planejamento de Investimentos (15% a 25%);
- Gestão de Carteiras e Riscos (10% a 20%).
A certificação CEA substitui as certificações inferiores, como CPA-10 e CPA-20, inclusive renovando a certificação a cada 5 anos, o profissional que tiver essas outras certificações, terá elas renovadas automaticamente.
Agora que ficou mais fácil de entender as diferenças entre as certificações CFP® e CEA, assim como as oportunidades e salários relacionados a cada uma, é de extrema importância se preparar devidamente.
Independentemente da sua escolha, ambas as certificações exigem um alto nível de capacitação e estudo. Se você busca obter aprovação em qualquer uma delas na primeira tentativa, sugerimos que você procure por escolas de certificação habilitadas e com ótima metodologia, como é o caso da Meu Certificado.
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