{"id":959,"date":"2023-10-24T20:51:34","date_gmt":"2023-10-24T23:51:34","guid":{"rendered":"https:\/\/meucertificado.info\/blog\/?p=959"},"modified":"2023-10-24T20:51:37","modified_gmt":"2023-10-24T23:51:37","slug":"etfs-lancados-pela-nubank-ndiv11-e-nsdv11","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/meucertificado.info\/blog\/etfs-lancados-pela-nubank-ndiv11-e-nsdv11\/","title":{"rendered":"ETFs lan\u00e7ados pela Nubank: NDIV11 e NSDV11"},"content":{"rendered":"\n

O que s\u00e3o ETFs<\/strong><\/p>\n\n\n\n

ETF \u00e9 a sigla em ingl\u00eas utilizada para o termo Exchanged Traded Fund, na tradu\u00e7\u00e3o, fundo negociado em bolsa. Esse tipo de fundo de investimento tem como objetivo seguir algum \u00edndice de refer\u00eancia<\/strong>. <\/p>\n\n\n\n

Esse tipo de fundo de investimento \u00e9 amplamente negociado em outros pa\u00edses, principalmente nos Estados Unidos. Inclusive o volume investido em ETFs nos Estados Unidos cresceu 20% ao ano nos \u00faltimos 20 anos, sendo que 12% das fam\u00edlias norte-americanas possuem algum ETF em suas carteiras. <\/p>\n\n\n\n

No Brasil essa modalidade de investimento \u00e9 mais recente, sendo lan\u00e7ado apenas em 2004, e por essa raz\u00e3o n\u00e3o possuindo tanta diversifica\u00e7\u00e3o nas op\u00e7\u00f5es quanto em outros pa\u00edses. <\/p>\n\n\n\n

O mercado de ETFs \u00e9 t\u00e3o recente no Brasil que apenas nesse ano (2023) foi autorizado a cria\u00e7\u00e3o de fundos de \u00edndices que distribuem dividendos aos acionistas, sendo essa pr\u00e1tica h\u00e1 muito tempo comum nos Estados Unidos.<\/p>\n\n\n\n

Foi pensando nessa possibilidade que a Nubank criou dois ETFs com foco em dividendos: NDIV11 e NSDV11.<\/strong> Mas para que a cria\u00e7\u00e3o desses fundos de \u00edndice fosse poss\u00edvel, em parceria com a B3 a Nubank criou um novo \u00edndice na bolsa de valores brasileira, o \u00edndice Bovespa Smart Dividendos B3. <\/p>\n\n\n\n

\u00cdndice Bovespa Smart Dividendos B3<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Lan\u00e7ado recentemente o \u00cdndice Bovespa Smart Dividendos B3 tem em sua composi\u00e7\u00e3o 25% das empresas com maior liquidez e maior dividend yield do \u00edndice Bovespa<\/strong>. Sendo que o percentual de dividend yield passa por um processo de m\u00e9dia ponderada gerando pontua\u00e7\u00e3o de pagamento de dividendos. <\/p>\n\n\n\n

Com esse c\u00e1lculo e sistema de pontua\u00e7\u00e3o, recebem mais pontos as empresas com maiores pagamentos de dividendos, maior const\u00e2ncia e recorr\u00eancia na periodicidade de pagamento e nos valores distribu\u00eddos.<\/strong> Dessa forma s\u00e3o exclu\u00eddas empresas que pagaram dividendos extraordin\u00e1rios, levando o dividend yield para cima sem ter recorr\u00eancia e const\u00e2ncia. Al\u00e9m disso, cada empresa n\u00e3o pode ter mais que 20% de peso no novo \u00edndice. <\/strong><\/p>\n\n\n\n

A carteira te\u00f3rica formada possui 21 empresas, com peso m\u00e9dio de 4% cada empresa, sofrendo balanceamento a cada 4 meses. <\/strong><\/p>\n\n\n\n

Algumas empresas comp\u00f5em o novo \u00edndice e possuem o maior peso na carteira te\u00f3rica: Taesa, Telef\u00f4nica Brasil, BB Seguridade, Santander, Engie, Ita\u00fasa e Banco do Brasil. <\/p>\n\n\n\n

Em rela\u00e7\u00e3o aos setores da carteira te\u00f3rica o setor com maior peso \u00e9 o setor financeiro com 26,2% de peso<\/strong>, seguido pelo setor de servi\u00e7os e utilidade p\u00fablica com 26,2% tamb\u00e9m, materiais b\u00e1sicos com 25,9% de peso, consumo discricion\u00e1rio com 8,8% de peso, comunica\u00e7\u00f5es com 5,8%, energia com 4,2% e bens de consumo com 2,8%.<\/p>\n\n\n\n

A termos de compara\u00e7\u00e3o a Nubank realizou um teste entre o novo \u00edndice Bovespa Smart Dividendos B3 e o Ibovespa nos \u00faltimos 10 anos, de 2013 a 2023 ter\u00edamos tido um retorno de 142% versus 87% do Ibovespa, apresentando uma melhor performance com volatilidade semelhante. <\/p>\n\n\n\n

Novos ETFs: NDIV11 e NSDV11<\/strong><\/p>\n\n\n\n

O ETF NDIV11 (Nu Renda Ibov Smart Dividendos) e o ETF NSDV11 (Nu Ibov Smart Dividendos) s\u00e3o dois ETFs que seguem o \u00edndice de refer\u00eancia Ibovespa Smart Dividendos B3 (IBDV). Ambos os fundos s\u00e3o geridos pela Nu Asset Management<\/strong>, a gestora de fundos de investimentos da Nubank. <\/p>\n\n\n\n

Por\u00e9m a diferen\u00e7a entre os ETFs est\u00e1 na distribui\u00e7\u00e3o de dividendos. Enquanto o ETF NDIV11 distribui os dividendos aos cotistas, o NSDV11 reinveste os dividendos distribu\u00eddos pelas empresas que comp\u00f5em o \u00edndice. <\/p>\n\n\n\n

O NDIV11 \u00e9 o primeiro ETF a distribuir dividendos de forma mensal aos seus cotistas<\/strong>, e \u00e9 uma boa estrat\u00e9gia para os investidores que tem como foco o recebimento de renda passiva. O problema est\u00e1 em sua tributa\u00e7\u00e3o, j\u00e1 que os dividendos distribu\u00eddos n\u00e3o s\u00e3o isentos de imposto de renda, sofrendo tributa\u00e7\u00e3o de 15%,<\/strong> diferente do que ocorre hoje com o acionista dessas a\u00e7\u00f5es, que recebe os dividendos livres de imposto de renda. <\/p>\n\n\n\n

Por essa raz\u00e3o, a Nubank lan\u00e7ou o NSDV11<\/strong>, que replica o mesmo \u00edndice Bovespa Smart Dividendos B3, por\u00e9m os dividendos distribu\u00eddos pelas empresas s\u00e3o reinvestidos de forma autom\u00e1tica no pr\u00f3prio fundo<\/strong>, n\u00e3o passando pela tributa\u00e7\u00e3o de 15%<\/strong>, sendo uma vantagem para os investidores que n\u00e3o buscam renda passiva, e sim ac\u00famulo de patrim\u00f4nio. <\/strong><\/p>\n\n\n\n

A cota inicial de ambos os fundos era de R$ 100,00, por\u00e9m a partir do momento que as negocia\u00e7\u00f5es come\u00e7aram, as cotas j\u00e1 apresentaram volatilidade nos pre\u00e7os. <\/p>\n\n\n\n

A taxa de administra\u00e7\u00e3o de ambos os ETFs \u00e9 de 0,50% ao ano<\/strong> e a al\u00edquota de imposto de renda \u00e9 de 15% sobre o ganho de capital<\/strong> independente do prazo da aplica\u00e7\u00e3o, lembrando que diferente do que ocorre com a venda de a\u00e7\u00f5es, para os ETFs n\u00e3o existe isen\u00e7\u00e3o de imposto de renda nas vendas no valor de at\u00e9 R$ 20 mil reais no m\u00eas. <\/strong><\/p>\n\n\n\n

Quem investe em ETFs \u00e9 respons\u00e1vel por calcular e recolher o Imposto de Renda, emitir e pagar o Darf at\u00e9 o \u00faltimo dia do m\u00eas seguinte ao da opera\u00e7\u00e3o em que teve lucro.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Vale lembrar ainda que h\u00e1 reten\u00e7\u00e3o de IR na fonte de 0,005% sobre o valor de venda dos ETFs de renda vari\u00e1vel. Ou seja, se o investidor vender R$ 30 mil, R$ 1,50 (0,005% de R$ 30 mil) ficar\u00e3o retidos, mesmo que o investidor n\u00e3o tenha lucro na opera\u00e7\u00e3o. Podendo ser utilizado pelo investidor para deduzir do imposto devido sobre ganhos l\u00edquidos apurados no m\u00eas e para compensar com IR devidos sobre ganhos l\u00edquidos apurados em meses subsequentes.<\/p>\n\n\n\n

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A Nubank lan\u00e7ou o primeiro ETF que distribui dividendos mensais do Brasil, al\u00e9m do lan\u00e7amento de um novo \u00edndice na B3. <\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":688,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[3],"tags":[30,22,53,32,27],"class_list":["post-959","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-mercado-financeiro","tag-bancarios","tag-bancos","tag-ceaanbima","tag-dicas","tag-investimentos"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/meucertificado.info\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/959","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/meucertificado.info\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/meucertificado.info\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/meucertificado.info\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/meucertificado.info\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=959"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/meucertificado.info\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/959\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":961,"href":"https:\/\/meucertificado.info\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/959\/revisions\/961"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/meucertificado.info\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media\/688"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/meucertificado.info\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=959"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/meucertificado.info\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=959"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/meucertificado.info\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=959"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}